Art. 4

alin. (1)Operaţiunile Operațiunile de încasări și plăți în numerar efectuate de între persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), de la (1) și persoane fizice, reprezentând cesiuni de creanţe, primiri de împrumuturi sau alte finanţări, precum şi contravaloarea unor livrări ori achiziții de bunuri sau a unor prestări de servicii servicii, dividende, cesiuni de creanțe sau alte drepturi și primiri ori restituiri de împrumuturi sau alte finanțări, se efectuează cu încadrarea în limita unui plafon plafonul zilnic de 10.000 lei de către/de la o persoană.

alin. (2)Sunt interzise încasările și plățile fragmentate de la la/către o persoană, pentru operaţiunile operațiunile de încasări încasări/plăți în numerar prevăzute la alin. (1), cu o valoare mai mare de 10.000 lei, decât plafonul prevăzut la alin. (1), precum şi și fragmentarea tranzacţiilor tranzacțiilor reprezentând cesiuni de creanţe, creanțe sau alte drepturi, primiri ori restituiri de împrumuturi sau alte finanţări, finanțări, dividende, respectiv fragmentarea unei livrări de bunuri sau a unei prestări de servicii, cu valoare mai mare de 10.000 lei.decât plafonul prevăzut la alin. (1).

alin. (3)Prevederile alin. (1) şi (2) nu se aplică în cazul livrărilor de bunuri şi și prestărilor de servicii care se efectuează cu plata în rate, în condiţiile condițiile în care între persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1) şi și persoanele fizice sunt încheiate contracte de vânzare-cumpărare cu plata în rate, conform legii.

alin. (4)Operaţiunile Operațiunile de plăţi în numerar efectuate de încasări și plăți între persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), către persoane fizice, reprezentând contravaloarea unor achiziţii (1) și persoanele fizice în calitate de bunuri sau a unor prestări asociați/acționari/administratori/persoane fizice/alți creditori exclusiv creditorii instituționali care desfășoară activități de servicii, dividende, cesiuni intermediere financiară prevăzute de creanţe sau alte drepturi şi restituiri lege reprezentând împrumuturi, indiferent de împrumuturi sau alte finanţări natura și destinația acestora, se efectuează cu încadrarea în plafonul zilnic numai prin instrumente de 10.000 lei către o persoană. Sunt interzise plăţile fragmentate în numerar către o persoană, pentru tranzacţiile mai mari de 10.000 lei.plată fără numerar.